反洗钱试卷

        姓名

一、填空题，每题5分

1、金融机构应当报告大额交易，当日单笔或者累计交易人民币     _________以上、外币等值__________以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以数码方式提交可疑交易报告，最迟不超过_______个工作日。

3、既属于大额交易也属于可疑交易的交易，金融机构应当_______大额交易报告和可疑交易报告。

4、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存______年。保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

5、金融机构应当_____对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。

二、选择题，每题10分

1、下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照管理办法规定提交大额交易报告。（     ）

A证券公司、期货公司、基金管理公司。
B保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。
C信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司.

D金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。

2、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情 形，并应当参考以下哪些因素。（       ）
A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。
D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
E、中国人民银行要求关注的其他因素。

3、可疑交易符合下列哪些情形的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以数码形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。（     ）
A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。

B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C、其他情节严重或者情况紧急的情形。

三、简答题，40分.

啥情况下提交可疑交易报告？

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