第一篇：银行自查报告

xx支行个人金融业务自查报告

为配合分行个人金融部开展201x年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：

第一，个人贷款业务方面

截至自查之日，我行个人贷款余额为49xx万元，其中“随薪贷”余额2xxx万元，其他个人贷款余额20xx万元(包括不良贷款余额1x万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国xx银行信贷业务管理办法的通知》和《中国xx银行xx分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息xx万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《x银x办发（2014562号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。 第二，客户管理系统方面

根据pcrm、cfe相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、

培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。

第三，客户关系维护方面

由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。

第四，基金代销业务合规方面

我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《xx银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从xx年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。

第五，个人理财及贵金属方面

在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。

通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜

绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。

xxxx支行

第二篇：银行自查报告

个人自查报告

近期，我行开展了合规执行年专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照总行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。在前一阶段针对合规执行年学习培训的基础上，我认真的进行了个人行为自查，现将自查情况总结如下：

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。 从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，例如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为驻马店银行人， 为了本行的前途，为了本行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

二、强化业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面强化柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

通过这次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患

第三篇：农村合作银行自查报告

农村合作银行自查报告为贯彻落实农村合作银行安排的内部自查专项治理工作，本人认真学习和领会了内部自查的精神，明确了执行各项规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。

一、牢固思想防线。本人能够自觉积极地学习国家的各项金融政策法规与合作银行下发的档精神，强化政治理论学习，牢固思想防线,一是提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成行里安排的工

作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够强化自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

二、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，二是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

三、严谨工作、在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸

夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。 能够牢记 “自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

四、存在问题。一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，对其他的经济知识学习不够积极，不愿

意去学。二是工作还不够积极积极，有时候只求过得去，不求过得硬。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等,虽然我支行多半年以来一直将存款工作做为工作重点，但员工思想没有完全转变过来，没有把组织存款很好的重视起来，加之今年阳关镇农户增收了，买车和买房的较多，致使存款下降势头较快，没有很好的稳定住存款，但做了大量的工作，我支行在存款稳定工作方面还做的不深不细，另一方面的外围存款组织工作上还做的不深不细，特别是在兰州银行吸收存款方面还做的不深不细，员工思想观念没有彻底转变过来，总认为我支行离城区较远，组织存款不方便，储户不愿意存，而自身从思想观念没有完全转变过来，不多想办法，不勤联系，

没有充分利用好人缘地缘的优势，没有队员好亲戚朋友在外围组织存款，失去了部分储源,不良贷款情收进度缓慢，未能全面完成清收任务。贷款管理人员还存在工作作风不扎实，没有认真的落实好贷款管理制度，贷款后续管理检查及催收中，工作做的不深不细，贷款风险防范不到位，没有完全杜绝好新增不良贷款的口子。在旧贷清收方面，存在清收办法少，措施不当，致使不良贷款清收缓慢。

五、今后的努力方向。一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点强化政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要强化对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力，真正把内控制度落到实处。 http://

第四篇：三个办法一个指引银行自查报告

“三个办法一个指引”落实情况自查报告

衡阳监管分局：

根据《中国银行业监督管理委员会湖南监管局办公室转发银监会办公厅关于开展“三个办法一个指引”落实情况检查工作的通知》（湘银监办【2014】224号）及《中国银监会办公厅关于开展“三个办法一个指引”落实情况检查工作的通知》银监办法【2014】325号的有关要求，我联社党委高度重视，及时组织并安排相关部门对“三个办法一个指引“落实情况展开了全面自查，现就有关情况报告如下：

一、基本情况

1、强化领导。我联社成立以主任任组长、其他领导班子成员任副组长，信贷、业务、风险、稽核、财务等部门负责人为成员的工作实施领导小组，负责对此项工作的组织、协调、指导、推进、检查与督导。

2、强化培训。县联社派出主管领导、信贷、风险等部门负责人及业务骨干分别参加了银监会和省联社举办的专题培训，通过参加培训和学习，于2014年8月组织联社班子成员、部门负责人、工作人员、所有高级客户经理、客户经理、主任会计和信贷会计共计203人进行了集中培训，并邀请了省联社衡阳办事处业务指导科业务骨干进行授课，为确保培训效果，县联社还组织了专题考试，充分调动员工对贷款新规学习的积极性和自觉性，提高全员的政策水平和执行能力。

3、规范操作。县联社根据“三个办法一个指引”的总体要求，对贷款的相关管理制度和业务流程进行了完善及修订，全面梳理、调整、细化了相关的贷款管理办法，建立了有效岗位制衡机制。严格执行贷前调查，明确贷前调查职责，严把贷款条件，落实“实贷实付”，确保信贷资金按约定用途使用，县联社设立贷款发放与支付审核负责人岗，各信用社设立贷款发放与支付审核岗，负责贷款发放和支付的审核，强化管理，确保贷款”实贷实付“。同时县联社设立了风险管理委员会及信用社风险管理小组岗，强化了贷后管理。

省联社按照“三个办法一个指引”相关规程，进一步完善了信贷管理系统，改造贷款流程，修改贷款合同文本。我县联社按照有关规定及要求及时进行调整和严格执行。

4、严格操作。在调查方面，我联社根据贷款新规进一步细化了贷款受理的条件，强调了借款人及用途的合法、合规性，对贷前尽职调查做了明确要求，对固定资产贷款，强调了对借款人及项目发起人等相关关系人的调查，并在中国人民银行征信系统中核查借款人及关联人或企业股东的信用报告，对具有不良信用记录的借款人，一律取消其贷款资格；对流动资金贷款，强调了对借款人经营状况、关联交易的全面调查、对营运资金总需求的分析和融资需求进行测算；对个贷调查，明确了实地调查为主、间接调查为辅的原则，严格执行贷款面谈制度。

在风险评价与审批方面。按照贷款新规要求进一步落实贷款风险评价部门和岗位，建立完善贷款风险评价制度，设置定量、定性的指标和标准，对申请的贷款形成风险评价报告，并以此作为审批的依据。

在合同约定与签订方面。贷款新规实施后，我联社的贷款合同严格按照贷款用途区分种类，对各类基本要素和责任权利进行了约定，合同格式、内容更具有针对性；增加了协议约束的概念和诚信申贷的原则，合同要求借款人对相关重要内容作出承诺；按照“实贷实付”的惯例，合同对贷款支付和管理做出了约定：对于个人贷款，单笔支付金额在50万元（不含）以上，必须采取受托支付方式，并设立专门的贷款资金专用账户，同时与借款人签订委托支付协议；对于流动资金贷款，与借款人新建立信贷关系且借款人信用等级在a级以下（含a级），或者支付对象明确且单笔支付金额在100万元（不含）以上，必须采取受托支付方式，并设立专门的贷款资金专用账户；对于固定资产贷款，单笔金额超过固定资产项目总投资5%或超过500万元人民币的贷款资金支付，必须采取受托支付方式，并与借款人约定专门的贷款资金发放账户。

在贷款发放与支付方面。按照贷款新规，本联社规定贷款发放前，必须确认借款人满足合同约定的提款条件。对贷款资金需要采用贷款人受托支付的，必须事先审核借款人相关交易资料，符合贷款发放条件的，在贷款发放后即通过借款人账户支付给借款人交易对手。对于借款人采取自主支付方式的，要求借款人在提出提款申请时提供贷款资金使用计划；在贷后管理过程中要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

在贷后管理与控制方面。本联社按照贷款新规要求进一步强化了贷后管理，针对借款人所属行业及经营特点，通过定期与不定期现场检查和非现场监测，分

析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况，掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素，关注大额及异常资金流入流出情况，指定专门资金回笼账户并开展监控；采取有效方式对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析，定期跟踪评估借款人履行借款合同约定的情况，并作为与借款人后续合作的信用评价基础。

二、存在的问题

1、自身建设存在的不足。一是人员素质与贷款新规要求存在差距。二是实施新规缺乏软件支持。本联社无力也无权改造信贷管理系统和综合业务柜面系统，目前本联社所使用的综合业务柜面系统还不具备对支付环节开展强制审核的控制功能，基层联社只能通过手工记录审核过程。由于农户贷款笔数多、金额小，贷款管理工作量大，难以实现对贷款调查、审批、支付和贷后管理环节的分离和对贷款相关账户的管理。

2、外部环境造成的梗阻。由于企业习惯了“实贷实存”的方式，对“实贷实付”缺乏认识。近年来，央行重新采取了信贷规模控制的措施，企业担心授信后，由于信用社贷款规模调整，无法获得全部贷款，会对生产经营带来损失，所以对支付管理普遍存在抵触情绪。

三、建议

1、不断完善制度，降低贷款风险。一是本联社要积极探索建立和完善合同、流程和管理制度，增设岗位确保经营活动接收全流程的监督，确保独立开展风险评价、支付审核。

2、把握新规实质，强化贷款管理。一是促进贷款调查的规范性。二是实现风险评价与审批的独立性。应设立贷款风险评价部门和岗位，建立完善贷款风险评价制度，设置定量或定性的指标和标准，对申请的贷款形成风险评价报告，并以此作为审批的依据。

3、培育信贷文化，引导诚信合作。一是树立“实贷实付”的信贷管理理念，进一步明确各信用社对贷款用途管理的责任。二是正确认识贷款的风险，不能只看重抵质押品，只分析本息清收，而要以贷款用途和持续经营状况综合分析贷款风险。三是以科学的绩效考核引导信贷文化。四是促进广大申贷的中小企业完善内部管理和财务制度，确保诚信申贷。

祁东县农村信用合作联社

二○一○年十一月十八日

第五篇：银行声誉的自查报告

行关于开展声誉风险排查工作的自

查 报 告

市行：

根据市行下发的《@@@银行关于开展声誉风险排查的通知》要求，我行于@@年@月@@日组织全行员工认真学习了《@@@@指导书》，并在行内部开展全面自查，要求员工按照要求内容和范围查找漏洞并进行整改。现将自查情况报告如下：

这次排查提高了我支行员工的声誉风险意识，为我支行各项业务发展营造良好的舆论环境，这次自查我行共排查员工@名，经排查发现，所有员工都没有通过网站论坛发帖、微博等散布各种对我行不利的消息，都具有较高的防范声誉风险意识，都能在生活作风、工作作风、学习作风上严格遵守相关规定，能够做到爱岗敬业、依法合规，能够在外极力维护我行形象。

在这次自查中，我行对声誉风险易发或存在声誉风险隐患的重点业务、重点环节全面开展风险排查，如贷款问题、柜面服务、理财产品销售、客户投诉处理等易发生的声誉风险及隐患等，发现个别员工对客户投诉处理经验不足，容易引起矛盾，我行利用例会时间组织员工学习服务礼仪及投诉

处理技巧，并组织模拟演练，进而提高我行员工应对客户投诉的应变能力。

通过这次自查我行会在今后的工作中更加严格的执行市行的各项规章制度，并特别强化对重点岗位和特殊情况的制度检查，加大对声誉风险易发或存在声誉风险隐患的检查力度，进而促进我行健康稳定的发展。

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