关于非法集资风险排查整治活动的总结报告1

针对近年来非法集资活动滋生蔓延，手段更加隐蔽，方式办法多样，案件高发频发，严重影响社会稳定。按照《河北省非法集资风险排查整治实施方案》（冀处非办通知【2024】12号）文件要求，我方积极行动，通过专题部署、全面排查、防范与整治相结合等办法，认真组织开展了银行业金融机构非法集资风险专项排查整治工作，取得了初步成效。

一、召开专题会议进行研究部署。

对专项整治非法集资工作进行了研究和部署。为强化组织领导，专门成立了金融机构非法集资风险专项排查整治工作领导小组，明确专项整治工作由办公室具体负责，各部室密切配合，齐抓共管，打防结合，确保整治工作扎实有效开展。

二、制订工作方案。

为摸清非法集资风险底数，巩固非法集资风险防控成果，根据工作要求，结合本行实际、制定《非法集资风险排查整治活动实施方案》。明确职责、内容、要求，实行部门分工负责、落实到人的办法。

三、明确排查对象和内容。

利用单位名义或员工身份私自代客投资理财；委托本行客户为员工本人投资理财；违规代客户办理开户、储蓄存款、票据贴现等业务；出借个人账户或者利用个人账户为他人过渡资金；为民间融资提供担保；为民间融资牵线搭桥；自办、入股、参与经营担保公司、小额贷款公司、网络借款平台、第三方理财（资产管理）机构等融资中介机构，或者为融资中介机构实际出资人或控制人；与客户、担保公司、小额贷款公司、网络借款平台、第三方理财（资产管理）机构等频繁发生大额资金往来。

四、确定排查重点。

民间投融资中介机构。包括线下、线上及线上线下同时运作的投资咨询、财富管理、资产管理、第三方理财、票据中介、私募股权投资基金、非融资性担保等组织。互联网金融行业企业。包括从事P2P网贷业务、网络小额贷款、互联网支付、股权众筹、互联网基金销售、互联网保险、互联网消费金融等业务的机构。地方负责监管的机构。包括小额贷款公司、交易场所、融资担保、融资租赁、典当、商业保理、农民资金互助合作组织等。传统高发领域。包括涉农专业合作社、养老机构、民办院校、股权投资、产权经济、数码商务、科技开发、房地产等各类组织。近期高发行为。“微商”“虚拟货币”“金融互助”“消费商城返利”“创新销售模式”“文化艺术品收藏”“养老投资”“医院”和“旅行度假”等。本着“了解你的客户”的原则，利用行内的相关系统及外部征信系统等认真开展非法集资风险专项整治工作，审慎开展与涉及企业或机构的业务合作，及时纠正业务合作和金融服务中存在的不规范行为。排查中发现有关企业(或机构)虚构与我行合作关系的，要及时制止其虚假宣传行为，必要时向公众进行风险提示，对排查发现的线索要及时报告。

五、认真开展自查。

围绕排查整治工作重点和本机构、本专业风险特点，全面、深入摸排非法集资风险。不断加大了对全行干部职工的宣传教育。充分利用LED显示屏和营业厅宣传展板广泛开展打击非法集资宣传，积极引导大家牢固树立正确的融资观念，绝不参与国家法律法规明令禁止的各项违法活动。把打击非法集资宣传教育和整治工作纳入了全行一项常态化工作，按照“属地管理，守土有责”的原则，要求各部室负责人积极担负起第一责任人职责，管理好本部门从业人员，监督好本行信贷客户，引导好身边家属和群众不参与非法集资活动。

既防止本机构、本专业条线员工、销售人员涉足非法集资，也盯住客户、合作方等交易对象涉及非法集资的风险。对异动业务、机构、团队、人员实施靶向排查，实现对非法集资风险的早发现、早处置。

六、强化宣传教育。

加大对防范非法集资风险公众宣传教育的投入力度，丰富宣传教育载体和活动形式，发挥好自媒体、微视频等新媒介及营业场所的传播作用，积极参加监管部门和地方政府组织的相关宣传教育活动。利用网点多的优势，开展LED、视频、资料展板、宣传折码 、横幅广告形式等宣传活动。

我单位将严格落实工作要求，充分发挥监测防控作用，建立健全防范非法集资监测预警长效机制，积极履行社会责任。

关于非法集资风险排查整治活动的总结报告2

为深入贯彻落实《西双版纳州防范和处置非法集资工作领导小组办公室关于开展非法集资风险排查整治活动的通知》（西处非办发〔2024〕3号）和《勐腊县防范和处置非法集资工作领导小组办公室关于开展非法集资风险排查整治活动的通知》（腊处非办〔2024〕3号）文件精神，从4月起，县 供销联社开展非法集资风险排查整治工作。为在切实遏制非法集资高发势头，有力保护人民群众合法权益，县供销联社高度重视，积极开展非法集资风险排查整治活动，着力营造共同防范非法集资的良好气氛，保持对非法集资活动的高压震慑态势。下面就工作开展情况汇报如下：

一、工作原则

（一）点面结合，突出重点。既要摸清重大涉嫌非法集资的风险规模，也要摸透案件多发的重点领域、重点区域风险情况，以点带面，举一反三，全面覆盖，争取做到对本单位总体风险情况心中有数。

（二）积极稳妥，严守底线。既要态度坚决，积极作为，也要讲究策略，分类有序化解，避免引发新的风险。工作中要紧紧围绕中华人民共和国成立70周年国庆维稳工作主线，提前谋划好时间表，制定完善应对预案，稳妥有序化解风险。

（三）远近结合，标本兼治。把涉嫌非法集资风险专项排查整治工作与监测预警、举报奖励、宣传教育、依法打击紧密结合，运用多种手段全方位排查掌握底数，在排查中强化对重点主体、重点领域、重点人群的宣传警示，既要着眼制定遏制当前非法集资案件高发的有效举措，也要着眼完善规制形成非法集资早防、早识、早治的长效机制。

二、开展工作情况

（一）强化领导，明确工作职责。为确保防范非法集资风险排查整治活动有组织、有计划开展，县供销联社高度重视，成立了以单位负责人为组长的非法集资风险排查整治活动领导小组，具体负责宣传活动的统筹协调及各项工作开展，并安排专人负责及时上报、汇总相关宣传活动信息。

（二）强化宣传，营造了良好气氛。为提高社会公众对非法集资危害性的认识和对非法集资行为的识别能力，根据文件要求，选择好宣传内容，确保宣传能有良好的效果。立足网点宣传，在门户网站内，通过宣传资料，向公众宣传“非法集资”等知识与危害，让公众们提升安全意识，也提醒公众远离非法集资违法金融活动，对“高额回报”的民间借贷、“快速致富”的投资项目插亮眼睛、提高警惕、远离非法集资，不要落入陷阱，并号召大家积极行动起来参与到防范和打击“非法集资”等犯罪活动中来，呼吁居民远离非法集资等金融陷阱，识破犯罪组织者的险恶用心，如发现可疑行为要及时向政府管理部门举报，共同维护社会的稳定和谐。

（三）全面开展了摸底排查，进一步健全长效机制。充分调动了行业力量，开展了拉网式、网格化排查，综合发挥大数据、可疑资金、广告咨讯信息进行了检测，进行了行业监管排查、网格化管理等多种优势，认真的受理核实干部职工的举报线索，开展了全覆盖、有重点的风险摸底排查，实现非法集资风险隐患清仓见底。

三、存在的困难问题

通过开展“防范和打击非法集资风险排查整治”活动，虽然摸底排查了防范和打击非法集资风险，但还是存在一些问题：一是活动开展深度不够，长效机制还需完善；二是规模性的风险排查整治活动较少，发动群众还不够。

四、下一步工作打算

县供销联社将持续开展“防范非法集资风险排查整治”工作，不断扩展活动覆盖面，实现干部职工教育的常态化和长效化，让干部职工实实在在地了解“防范非法集资”知识、实现普惠理念，在全县供销系统范围内营造良好的防范打击非法集资风险排查整治活动的气氛。

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